O que fazer quando sua empresa está prestes a estourar o limite do Simples Nacional?
Quando uma empresa se aproxima do limite do Simples Nacional, o alerta precisa acender imediatamente não apenas no financeiro, mas na liderança. CEOs e decisores sabem que nenhuma etapa do crescimento pode ser tratada com improviso, e isso inclui a estratégia tributária.
Estourar o limite sem planejamento pode gerar custos inesperados, mudança brusca de regime, aumento de carga tributária e até perda de competitividade. Mas, com preparação, esse momento deixa de ser um risco e se transforma em uma janela estratégica para escalar com segurança.
O Grupo Insigne pode ajudar neste momento complicado, mas que pode se tornar uma excelente oportunidade de crescimento e ajuste de rota no ritmo da sua empresa. O Simples Nacional não precisa ser complicado e para isso funcionar, preparamos este conteúdo explicativo.
O que significa estar perto do limite do Simples?
O Simples Nacional é um regime tributário simplificado com teto anual, onde a empresa paga impostos em guia única e com alíquotas progressivas. Porém:
- Ao ultrapassar o limite, a empresa pode ser desenquadrada automaticamente.
- A carga tributária pode aumentar de forma abrupta.
- A migração para o Lucro Presumido ou Lucro Real pode ocorrer sem tempo de ajuste.
Ou seja: é um divisor de águas na trajetória do negócio. É exatamente nesse momento que CEOs e decisores precisam agir com estratégia, e não com pressa.
- Antecipe cenários e projete o faturamento
Ao perceber que está chegando a 80%–90% do limite, o ideal é rodar simulações tributárias. Essa projeção permite:
- Visualizar o impacto da mudança de regime.
- Entender se é mais vantajoso permanecer no Simples até o fim do ano ou migrar antecipadamente.
- Avaliar se o crescimento projetado sustenta o custo tributário de outro regime.
Negócios que crescem sem projeção tributária acabam pagando mais imposto do que deveriam — ou crescendo menos do que poderiam.
- Avalie qual regime será mais vantajoso
Quando o Simples começa a ficar apertado, duas portas se abrem:
Lucro Presumido
Excelente opção para empresas com margens confortáveis e despesas menores. Vantagens incluem:
- Impostos calculados de forma simplificada
- Possibilidade de créditos e deduções específicas
- Carga tributária previsível
Lucro Real
Indicado para empresas com custos elevados, margens apertadas ou grande volume de despesas dedutíveis. Benefícios:
- Pagamento de impostos baseado no lucro real obtido
- Possibilidade ampla de abatimentos
- Redução de tributação em períodos de menor lucro
A grande questão é: qual deles faz mais sentido para sua realidade?
A resposta só surge após simulações técnicas e é aí que entra a importância dos consultores do Grupo Insigne!
- Reveja processos internos antes de migrar
A transição de regime não é apenas “pagar imposto de outro jeito”. Ela impacta:
- Fluxo de caixa
- Obrigações acessórias
- Sistema de gestão
- Custos operacionais
- Relação com fornecedores
- Política de preços
Empresas que mudam de regime sem revisar processos sofrem com retrabalho, multas e perda de eficiência.
- Atenção ao risco de ultrapassar o limite no meio do ano
Um dos erros mais comuns é acreditar que o impacto só acontece no ano seguinte. Dependendo da situação, a migração pode ser imediata, com recolhimentos retroativos, juros e multas.
Por isso, estar perto do limite não é apenas um sinal de crescimento, é um alerta para ação rápida e precisa.
- Conte com o Grupo Insigne
Esse é o ponto mais importante. Planejamento tributário não é uma planilha simples: é análise profunda, projeção, simulação e acompanhamento.
Assim, o Grupo Insigne oferece aos seus parceiros:
- Simulações exatas de cada regime
- Análise da margem e estrutura de custos
- Revisão de precificação
- Avaliação de riscos
- Estratégias para reduzir carga tributária
- Acompanhamento contínuo e preventivo
Empresas que contam com profissionais experientes passam pela transição de forma segura, estratégica e sem surpresas desagradáveis.
O Teto do Simples Nacional pode ser o impulso que faltava para o seu negócio!
Para CEOs e decisores, esse momento deve ser encarado como um marco de crescimento. A pergunta não é “e agora?”, e sim “como transformar esse limite em vantagem competitiva?”.
E a resposta é simples: planejamento tributário especializado.
Se você está perto do limite do Simples Nacional ou quer projetar o regime mais lucrativo para a sua empresa, conte com especialistas que conhecem o caminho. Fale conosco e descubra qual regime tributário realmente maximiza o seu lucro e protege sua empresa durante o crescimento.
E ai, vamos conversar sobre o seu Planejamento Tributário de 2026?
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